(Reuters) \u2013 Los cuatro bancos de consumo m\u00e1s grandes de Estados Unidos registraron otro trimestre s\u00f3lido esta semana, ya que la recuperaci\u00f3n de la econom\u00eda les permiti\u00f3 liberar m\u00e1s efectivo que hab\u00edan reservado para p\u00e9rdidas por la pandemia, mientras que el auge de las fusiones, el financiamiento de capital y la actividad comercial tambi\u00e9n impulsaron sus resultados finales.<\/p>\n
JPMorgan Chase & Co (NYSE:JPM),\u00a0Citigroup\u00a0(NYSE:C), Well Fargo & Co y Bank of America Corp (NYSE:BAC), considerados por analistas y economistas como referentes de la econom\u00eda en general, reportaron ganancias de 28.700 millones de d\u00f3lares para el tercer trimestre, superando las estimaciones de los analistas.<\/p>\n
Gran parte de eso fue impulsado por la liberaci\u00f3n de un total de 6.000 millones de d\u00f3lares de un fondo que los bancos hab\u00edan reservado para p\u00e9rdidas crediticias por la pandemia, que no se ha materializado gracias al est\u00edmulo extraordinario del gobierno y los programas de ayuda.<\/p>\n
Con la implementaci\u00f3n de un programa de vacunaci\u00f3n nacional que permite a los estadounidenses volver al trabajo y reanudar las actividades sociales despu\u00e9s de 19 meses de confinamiento, cierre de negocios y restricciones de viajes por la pandemia, el gasto de los consumidores se ha disparado, seg\u00fan los bancos.<\/p>\n
Sin embargo, el crecimiento de los pr\u00e9stamos, una m\u00e9trica clave que los analistas siguen de cerca, fue heterog\u00e9neo en Wall Street. Algunos prestamistas todav\u00eda est\u00e1n luchando por hacer crecer sus carteras de pr\u00e9stamos a medida que los consumidores y las empresas contin\u00faan pagando cr\u00e9ditos.<\/p>\n
Sin embargo, en general, los ejecutivos se mostraron cautelosamente optimistas de que la econom\u00eda est\u00e1 en una trayectoria saludable.<\/p>\n
\u00abLa recuperaci\u00f3n por la pandemia contin\u00faa impulsando la confianza empresarial y de los consumidores\u00bb, dijo la presidenta ejecutiva de Citigroup, Jane Fraser, en un comunicado. \u00abY aunque los s\u00f3lidos balances de los consumidores han afectado a los pr\u00e9stamos, estamos viendo un mayor gasto de los consumidores en nuestros productos de tarjetas\u00bb.<\/p>\n
JPMorgan dijo que el gasto combinado en tarjetas de d\u00e9bito y cr\u00e9dito aument\u00f3 un 26% interanual, mientras que las tasas de pago con tarjeta se estabilizaron, contribuyendo a un modesto crecimiento de los pr\u00e9stamos con tarjetas. En Bank of America, el gasto combinado con tarjetas de cr\u00e9dito y d\u00e9bito aument\u00f3 un 21%.<\/p>\n
El gasto en tarjetas de cr\u00e9dito de la marca Citi en Estados Unidos aument\u00f3 un 24% respecto al a\u00f1o anterior, pero con tantos clientes liquidando saldos, los ingresos netos por intereses de las cuentas de tarjetas de cr\u00e9dito cayeron un 3%. En una se\u00f1al de que la tendencia puede estar cambiando, los ingresos netos por intereses de las tarjetas aumentaron un 5% con respecto al segundo trimestre.<\/p>\n
Los vibrantes mercados de capitales de los \u00faltimos seis meses tambi\u00e9n han impulsado a los prestamistas m\u00e1s grandes de Estados Unidos, con condiciones monetarias favorables que impulsaron vol\u00famenes r\u00e9cord de fusiones y adquisiciones (M&A) y ofertas p\u00fablicas iniciales.<\/p>\n
El gigante de la banca de inversi\u00f3n\u00a0Morgan Stanley\u00a0(NYSE:MS) Inc aplast\u00f3 las estimaciones el jueves, reportando ganancias de 3.580 millones de d\u00f3lares, casi un 38% m\u00e1s que igual trimestre del a\u00f1o anterior. Esto fue gracias en gran parte a un r\u00e9cord de 1.270 millones en ingresos por asesorias sobre acuerdos.<\/p>\n
\u00abEl propio banco de inversi\u00f3n y las fusiones y adquisiciones est\u00e1n en racha\u00bb, dijo Gorman en una entrevista con CNBC despu\u00e9s de los resultados. \u00abTenemos un crecimiento del PIB mundial, un enorme est\u00edmulo fiscal, tasas de inter\u00e9s hist\u00f3ricamente bajas. La gente quiere realizar transacciones\u00bb.<\/p>\n
Lo m\u00e1s destacado del tercer trimestre de JPMorgan fue tambi\u00e9n su divisi\u00f3n Corporate & Investment Bank, donde los honorarios de asesor\u00eda casi se triplicaron debido a la s\u00f3lida suscripci\u00f3n de acciones y fusiones y adquisiciones. En total, esa divisi\u00f3n inform\u00f3 un aumento del 6% en los ingresos netos a 12.400 millones de d\u00f3lares.<\/p>\n
En Bank of America, los ingresos de su divisi\u00f3n de acciones aumentaron un 33% a\u00f1o con a\u00f1o, impulsados \u200b\u200bpor el crecimiento en las actividades de financiamiento de clientes y un s\u00f3lido desempe\u00f1o comercial, mientras que Citigroup dijo que los ingresos de su negocio de mercados de acciones aumentaron un 40%.<\/p>\n
Goldman Sachs (NYSE:GS), el negociador m\u00e1s prol\u00edfico de Wall Street, concluir\u00e1 la temporada de ganancias bancarias el viernes.<\/p>\n
Si bien el gasto de los consumidores y los mercados de capitales brillaron, el crecimiento de los pr\u00e9stamos sigui\u00f3 siendo desigual.<\/p>\n
JPMorgan dijo el mi\u00e9rcoles que, en promedio, los pr\u00e9stamos aumentaron un 5% en todo el banco en comparaci\u00f3n con el a\u00f1o pasado, mientras que Bank of America, Citi y\u00a0Wells Fargo\u00a0(NYSE:WFC) informaron ca\u00eddas en el crecimiento interanual de los pr\u00e9stamos.<\/p>\n
\nSource: Economia<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"
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